"Das Leben verändert sich. Gute Finanzplanung entwickelt sich mit."
André Wohlert
Mein Weg in die Finanz- und Versicherungswirtschaft
Mein Name ist André Wohlert, Jahrgang 1976.
Seit fast 30 Jahren beschäftige ich mich beruflich mit Versicherungen, Vorsorge, Finanzierung und Vermögensaufbau. In dieser Zeit habe ich die Finanz- und Versicherungswirtschaft aus unterschiedlichen Perspektiven kennengelernt und zahlreiche Menschen bei wichtigen finanziellen Entscheidungen begleitet.
Meine berufliche Laufbahn begann mit einer Ausbildung zum Versicherungskaufmann. Es folgten Weiterbildungen zum Versicherungsfachwirt und Betriebswirt, sowie verschiedene Spezialqualifikationen in den Bereichen Altersvorsorge, Haftpflichtversicherung, gewerbliche Sachversicherung, Immobiliardarlehen und Finanzanlagen.
Beruflich war ich unter anderem als Direktionsbeauftragter und Spezialist für Krankenversicherung, Lebensversicherung und betriebliche Altersversorgung für verschiedene Versicherungsgesellschaften tätig. Darüber hinaus habe ich mein Wissen als Dozent an berufsständischen Akademien weitergegeben.
Über die Zeit wurde mir jedoch eine Erkenntnis immer deutlicher:
Die meisten finanziellen Entscheidungen lassen sich nicht isoliert betrachten.
Eine Immobilienfinanzierung beeinflusst die Absicherung der Familie. Die Absicherung der Arbeitskraft beeinflusst die langfristige Tragfähigkeit einer Finanzierung. Vermögensaufbau und Altersvorsorge stehen in engem Zusammenhang mit beiden Bereichen.
Dennoch werden diese Themen häufig getrennt voneinander betrachtet.
Genau deshalb habe ich mich 2011 für den Weg in die Maklerschaft entschieden.
Heute verbinde ich die Themen Versicherung, Immobilienfinanzierung und Vermögensaufbau zu einem ganzheitlichen Beratungsansatz.
Meine Ausbildung und Qualifikationen
📋Kaufmännische Qualifikationen
- Versicherungskaufmann (IHK)
- Versicherungsfachwirt (IHK)
- Betriebswirt (IHK)
📋Fachspezifische Zusatzqualifikationen
- Experte Betriebliche Altersversorgung (DMA) – 2010
- Experte Betriebliche Haftpflichtversicherung (DMA) – 2012
- Experte Gewerbliche und Industrielle Sachversicherung (DMA) – 2015
- Geprüfter Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK) – 2017
- Geprüfter Finanzanlagenfachmann (IHK) – 2017
Darüber hinaus bilde ich mich regelmäßig weiter, um gesetzliche Änderungen, neue Produkte und aktuelle Entwicklungen am Finanz- und Versicherungsmarkt in meine Beratung einfließen zu lassen.
Was mir in der Beratung wichtig ist
Aus meiner Erfahrung entstehen die besten Entscheidungen dort, wo Menschen ihre finanziellen Ziele kennen und die Konsequenzen ihrer Entscheidungen verstehen.
Deshalb ist es mir wichtig, zunächst Klarheit zu schaffen.
Bevor wir über Versicherungen, Finanzierungen oder Kapitalanlagen sprechen, analysieren wir gemeinsam Ihre persönliche Situation. Welche Ziele verfolgen Sie? Welche Risiken bestehen? Welche finanziellen Verpflichtungen haben Sie bereits übernommen? Welche Veränderungen sind in den kommenden Jahren absehbar?
Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Themen gleichzeitig zu bearbeiten.
Es geht darum, die Themen zu identifizieren, die für Ihre persönliche Situation wirklich relevant sind.
Nicht jede Versorgungslücke muss sofort geschlossen werden. Nicht jede Finanzierung muss maximal ausgeschöpft werden. Nicht jedes freie Kapital muss investiert werden.
Mir ist wichtig, Prioritäten zu setzen.
Gemeinsam erarbeiten wir, welche Maßnahmen den größten Nutzen für Ihre persönliche Situation haben und in welcher Reihenfolge diese umgesetzt werden sollten.
Dabei lege ich großen Wert auf nachvollziehbare Entscheidungen.
Sie sollen verstehen, warum eine Empfehlung ausgesprochen wird, welche Alternativen bestehen und welche Auswirkungen eine Entscheidung langfristig haben kann.
Meine Aufgabe sehe ich deshalb nicht darin, Produkte zu vermitteln.
Meine Aufgabe sehe ich darin, Orientierung zu geben, Zusammenhänge verständlich zu machen und Sie bei wichtigen finanziellen Entscheidungen zu begleiten.
So entsteht Schritt für Schritt eine Strategie, die zu Ihren Zielen, Ihren Möglichkeiten und Ihrem Leben passt.
Wann mein Beratungsansatz besonders gut passt
Meine Beratung richtet sich an Menschen, die finanzielle Entscheidungen bewusst treffen und ihre Versicherungen, Finanzierungen und Geldanlagen im Zusammenhang betrachten möchten.
Dazu gehören insbesondere:
- Familien
- Berufstätige
- Angestellte
- Beamte
- Selbstständige und Freiberufler
- Immobilienbesitzer
- Menschen mit dem Wunsch nach Vermögensaufbau
Viele meiner Kunden befinden sich in einer Phase der Veränderung – beispielsweise durch Heirat, Familiengründung, Immobilienerwerb, berufliche Veränderungen, den Schritt in die Selbstständigkeit oder die Vorbereitung auf den Ruhestand.
Sie möchten ihre finanzielle Situation besser verstehen, Risiken einschätzen und Entscheidungen treffen, die zu ihren persönlichen Zielen und Lebensumständen passen.
Dabei entscheiden sie selbst, wie intensiv sie meinen Service nutzen möchten. Manche Kunden starten mit einer persönlichen Beratung oder einer Finanzanalyse nach DIN 77230. Andere verschaffen sich zunächst über meine digitalen Angebote und Vergleichsrechner einen ersten Überblick.
Mein Unternehmen ist Mitglied im Deutschen Maklerverbund. Dadurch kann ich eine optimal auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtete Auswahl an Tarifen von nahezu allen relevanten Gesellschaften am deutschen Versicherungsmarkt anbieten. Zudem profitieren Sie von besonders guten Vertragsbedingungen ohne Aufpreis und einer eigenen Versicherungs-App zur Verwaltung Ihrer Verträge. Der Einsatz modernster Software sorgt für eine transparente, verständliche und verlässliche Beratung.
Als Mitglied im AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V. engagiere ich mich in einem der größten Berufsverbände unabhängiger Finanzdienstleister in Deutschland. Der AfW setzt sich für hohe Beratungsstandards, die Interessen von Verbrauchern sowie die Stärkung der unabhängigen Beratung ein. Durch die Mitgliedschaft bleibe ich über regulatorische Entwicklungen, rechtliche Änderungen und aktuelle Markttrends informiert. Der regelmäßige fachliche Austausch mit Kollegen, Experten und Branchenvertretern unterstützt mich dabei, meine Beratung kontinuierlich weiterzuentwickeln.
Meine Mitgliedschaften
Der Arbeitskreis Beratungsprozesse entwickelt Standards für eine strukturierte und kundenorientierte Finanz- und Versicherungsberatung. Als Fördermitglied unterstütze ich diese Arbeit und nutze die dort entwickelten Analyseverfahren in meiner täglichen Beratung.
Lernen wir uns kennen
Ob Absicherung, Immobilienfinanzierung oder Vermögensaufbau – ich freue mich darauf, mehr über Ihre Ziele und Pläne zu erfahren. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, welche Lösungen zu Ihrer persönlichen Situation passen.
Kontakt | André Wohlert
📞 (036458) 49 23 45
📧 anfrage@versicherungsmanager24.com
Erreichbarkeit
Mo - Do: 8.00 - 18.00 Uhr
Fr. 8.00 - 17.00 Uhr